Thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài

Trên thị trường Việt Nam, ngày càng xuất hiện nhiều những công ty tài chính 100% vốn nước ngoài. Để tạo hành lang pháp lý tốt cho các nhà đầu tư, đội ngũ tư vấn, chuyên viên công ty tư vấn Việt Luật với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực liên quan sẽ cung cấp cho bạn một số thông tin về thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài.

thanh-lap-cong-ty-tai-chinh-11-von-nuoc-ngoai

1. Căn cứ pháp lý để thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài

  • Điều 20, Điều 21 Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12

  • Nghị định số 39/2014/NĐ_CP

  • Nghị định số 10/2011/NĐ_CP

  • Điều 7, Điều 8 Thông tư số 06/2002/TT-NHNN

  • Điều 6 Thông tư số 24/2011/TT-NHNN

  • Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN ngày 02/11/2007

2. Điều kiện thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài

* Điều kiện chung

  • Vốn pháp định là 5 triệu USD;

  • Thành viên sáng lập là các tổ chức, cá nhân có uy tín và năng lực tài chính;

  • Người quản trị điều hành phải có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và trình độ chuyên môn phù hợp với hoạt động của công ty tài chính và quy định của Ngân hàng Nhà nước;

  • Công ty phải có điều lệ về tổ chức và hoạt động với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các quy định hiện hành của pháp luật;

  • Có nhu cầu hoạt động trên địa bàn xin hoạt động.

  • Được sự cho phép thực hiện hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật của nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính;

  • Hoạt động dự kiến xin phép thực hiện tại Việt Nam phải là hoạt động mà tổ chức tín dụng nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính;

  • Tổ chức tín dụng nước ngoài phải có hoạt động lành mạnh, đáp ứng các điều kiện về tổng tài sản có, tình hình tài chính, các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

  • Cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài đã ký kết thỏa thuận với Ngân hàng Nhà nước về thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trao đổi thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có văn bản cam kết giám sát hợp nhất theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của tổ chức tín dụng nước ngoài.

* Điều kiện đối với thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài:

  • Có tổng tài sản có trên 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm trước thời điểm nộp đơn, trừ trường hợp Hiệp định đầu tư song phương có quy định khác;

  • Hoạt động kinh doanh lành mạnh, an toàn; có lãi trong năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính; có tỷ lệ nợ xấu dưới 3%.

* Điều kiện đối với cá nhân nước ngoài

  • Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập công ty tài chính;

  • Không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang có án tích;

  • Có bằng đại học hoặc trên đại học ngành kinh tế hoặc Luật;

  • Cam kết hỗ trợ về tài chính cho công ty tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả.

Xem thêm: Thành lập công ty chứng khoán 100% vốn nước ngoài

3. Quy trình thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài

3.1.Xin cấp giấy chứng nhận đầu tư, thời gian 30 – 45 ngày làm việc

+ Thủ tuc xin cấp Giấy chứng nhận đầu tư:

  • Nhà đầu tư kê khai thông tin trên hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư nước ngoài. Trong 15 ngày nộp hồ sơ trực tiếp, nhà đầu tư nộp hồ sơ trực tiếp tại Cơ quan đăng ký đầu tư.

  • Cơ quan đăng ký đầu tư cấp cho nhà đầu tư một tài khoản để theo dõi tình hình cấp Giấy chứng nhận đầu tư

  • Cơ quan đăng ký đầu tư sử dụng hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư nước ngoài để trả lời kết quả cấp Giấy chứng nhận đầu tư.

+ Hồ sơ xin cấp Giấy chứng nhận đầu tư

  • Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận đầu tư

  • Giấy tờ chứng minh tư cách pháp lý của nhà đầu tư: bản sao chứng minh nhân dân/ hộ chiếu đối với nhà đầu tư là cá nhân, giấy chứng nhận đăng ký thành lập hoặc giấy tờ có giá trị tương đương khác đối với nhà đầu tư là tổ chức.

  • Bản đề xuất dự án đầu tư

  • Bản sao báo cáo tài chính 2 năm gần nhất của nhà đầu tư

+ Thẩm quyền cấp Giấy chứng nhận đầu tư: Sở kế hoạch và đầu tư; Ban quản lý khu công nghiệp, khu chế xuất, khu công nghệ cao, khu kinh tế có thẩm quyền cấp Giấy chứng nhận đầu tư.

Trong thời hạn 30 – 40 ngày kể từ ngày nhận được đủ hồ sơ, cơ quan đăng ký đầu tư cấp Giấy chứng nhận đầu tư.

3.2. Đăng ký thành lập doanh nghiệp

+ Thủ tục: 

- Nộp hồ sơ tại Phòng đăng ký kinh doanh thuộc Sở kế hoạch và đầu tư nơi công ty đặt trụ sở. Sau 03 ngày làm việc, nếu hồ sơ của bạn hợp lệ bạn sẽ được cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

- Sau khi được cấp Giấy chứng nhận đăng phải đăng bố cáo khai trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp theo trình tự, thủ tục và phải trả phí theo quy định. Nội dung công bố bao gồm các nội dung Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và thông tin về ngành nghề kinh doanh của công ty (thời hạn 30 ngày).

- Sau khi có giấy chứng nhận đăng ký Doanh Nghiệp, công ty tiến hành thủ tục khắc dấu pháp nhân và đăng tải mẫu dẫu lên cổng thông tin quốc gia.

+ Hồ sơ:

  • Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp.

  •  Điều lệ công ty.

  • Danh sách thành viên.

  • Bản sao các giấy tờ sau đây: Thẻ căn cước công dân, Giấy chứng minh nhân dân, Hộ chiếu hoặc chứng thực cá nhân hợp pháp khác của các thành viên là cá nhân;

  • Quyết định thành lập,

  • Giấy tờ chứng thực cá nhân hợp pháp của người đại diện theo ủy quyền của thành viên là tổ chức.

  • Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư đối với nhà đầu tư đã được cấp.

Lưu ý: Các giấy tờ phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật.

Thời hạn hoạt động của Công ty Tài chính tại Việt Nam không quá 50 năm. Trường hợp cần gia hạn thời hạn hoạt động phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi tắt là Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận. Mỗi lần gia hạn không quá 50 năm.

Hi vọng những thông tin trên đây sẽ giúp quý khách thực hiện việc thành lập công ty tài chính 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam được thuận tiên, nhanh chóng nhất.

Để được giải đáp trực tiếp các thắc mắc hay nhu cầu thành lập công ty tài chính 100 vốn nước ngoài, hãy liên hệ với đội ngũ tư vấn Việt Luật qua số hotline 0965 999 345 - 0985.829.886 - tổng đài pháp luật miễn phí 19006199

Địa chỉ: Số 8 ngõ 22 Đỗ Quang (trên đường Trần Duy Hưng), Cầu Giấy, Hà Nội